用“新晉頂流”來形容平安銀行在私募代銷領域的地位，并不為過。

在國際私募產品上拿下一流資管巨頭KKR、柏基、橡樹、安本、霸菱、品浩、荷寶、威靈頓等旗下產品，甚至在路博邁最近結束募集的QDLP產品中，平安銀行以高達80%的募集份額獨占國內市場鰲頭。

在國內私募產品中包攬一線“網紅”產品，資管老將王國斌管理的“泉果”基金專戶產品、頂流基金經理周應波管理的“運舟成長精選基金”均選擇首發(fā)登陸。并且分別以15%和27%的募集份額占比穩(wěn)占市場第一梯隊——平安銀行的私募產品代銷戰(zhàn)績，堪稱“境內境外兩開花”。

據記者了解，截至目前，平安銀行今年以來的私募基金銷售金額合計已經接近千億元，最新私募存量規(guī)模合計已經約3000億元，其中私募證券類產品存量規(guī)模占比私募整體超過37%。

私募代銷界的黑馬，正殺出重圍。

(1)海外私募代銷界殺出一匹黑馬

在海外私募產品代銷領域，平安銀行拿下的全是老牌巨頭。截至目前，包括私募股權領域巨頭KKR、環(huán)球“固收投資領先者”品浩、蘇格蘭百年資管“獨角獸捕手”柏基、荷蘭“投資工程師”荷寶、“困境投資之王”橡樹、“共同基金之父”路博邁、英國資管巨頭安本、擁有260年歷史的霸菱等管理人，均已和平安私行進行了代銷合作。

有了這些優(yōu)質QDLP項目(即“合格境內有限合伙人”，是面向國內合格投資者募集資金并投資于海外市場產品)加持，平安私行客戶的配置需求得以與國際一流資管機構的投資能力相結合，通過跨地域、多資產的全球視野配置降低組合風險。

這些海外基金管理人，都將進入中國的第一站合作機會交給平安銀行。而這對于平安銀行來說實際是一個“厚積”的過程，因為該行早在自相關管理人有中國業(yè)務的規(guī)劃初期，就已經主動拜會接洽。

以“共同基金之父”路博邁為例，路博邁2018年通過QDLP項目進一步拓展境內業(yè)務板塊，平安銀行最早啟動了與路博邁的私行代銷業(yè)務合作，并成功將獲得全球投資者認可的DYAL策略落地中國。截止目前，路博邁和平安銀行已陸續(xù)合作落地了5個QDLP項目，而平安銀行也成為路博邁境內規(guī)模最大的業(yè)務合作伙伴。在近期路博邁最近結束募集的QDLP產品中，平安銀行以高達80%的募集份額獨占國內市場鰲頭。

平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)告訴記者，據粗略統計，平安私行在QDLP項目代銷市場里的份額占比高達約80%，穩(wěn)占國內銀行業(yè)海外投資業(yè)務品種的第一梯隊;QDLP項目的存量規(guī)模接近90億左右。

管理人品牌本身并不是平安私行在引入產品時的單一考量，同時會將該管理人最優(yōu)勢的產品是否與客群需求是否相匹配納入重點考慮?！拔覀冏罱€引入一些威靈頓產品。我們代銷的都是國際一流品牌(管理人)的產品，但我們不只重視品牌，不是說因為這個管理人是巨頭，我們就把它全部產品引進。比如說Pimco(太平洋投資管理公司)，它的拳頭產品是偏固定收益類的產品，所以我們主要就只代銷它一些固定收益類產品，其他產品我們就不會去引入?！逼桨层y行零售業(yè)務總監(jiān)、私財事業(yè)部聯席總裁蔡燦煌說。

(2)國內私募代銷榜單:爆款頻出，2萬家選1%

在國內私募產品領域，平安銀行今年以來已經在好幾只網紅產品的銷售上創(chuàng)出佳績。

近期資管老將王國斌管理的“泉果”基金專戶產品總募集資金達135億元，其中平安銀行銷售20.4億元，以15%的占比位列市場第一梯隊。頂流基金經理周應波管理的“運舟成長精選基金”中，平安銀行募集份額達27%。

“運舟和泉果這些知名投資老將管的產品，由于需求非常大，他們的容量有限，他們開放的銷售渠道會比較少，從供需角度看，他們肯定是屬于“甲方”的。

蔡新發(fā)表示:從平安私行產品貨架的角度，即使對于網紅好賣的產品，我們也會認真分析，用理性的態(tài)度看待。

平安私行對上架私募管理任何產品的甄選機制，堪稱嚴苛。嚴苛到什么程度?全市場2萬多家私募機構，平安私行最終只上架約1%左右的私募機構產品。

對于私募公司和產品的評價，平安私行不僅考察歷史收益率、波動率、最大回撤等定量指標，還會關注私募機構的公司治理、股權結構、風險管控體系，核心人員和團隊從業(yè)經驗、誠信和透明度等多重指標，比較認可公司治理完善、能夠貫徹投資理念、長期獲取超額收益能力突出、下行風控得力、有明確的績效評價指標的私募管理人。

平安私行設置了嚴謹的管理人和產品甄選機制:包括定量篩選、訪談評估、盡職調查、專家評審等一系列甄選，在定量篩選階段，對于管理規(guī)模、核心團隊投資經驗、實盤業(yè)績評價等都設置了一定門檻。

比如管理規(guī)模，平安私行針對不同策略設置了差異化的管理規(guī)模門檻，股票多頭策略、股票多空策略、FOF策略、股債混合產品策略、量化多頭、中性產品策略、CTA產品策略、宏觀策略等各自有一定的門檻。

比如針對核心團隊，平安私行要求相關上架產品的核心團隊投資經驗不低于8年，實盤業(yè)績不低于3年。

再比如業(yè)績評價，平安私行要求產品業(yè)績的一致性評價，歷史年化收益原則上位于全市場同類策略前25%;歷史業(yè)績持續(xù)穩(wěn)定，風險收益特征與策略類型匹配;以及策略容量、持股集中度、行業(yè)集中度、頭寸暴露等風險特征分析。

服務化的思維，再加上嚴苛的甄選機制，這些共同奠定了平安私行在私募產品代銷的首日銷量、隊伍開單率和同業(yè)渠道相比的領先度。